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        中信信托57億疑似無法兌付 投資人在等待147天后依然沒有結果。

        發布企業:沈陽優樂餐飲管理有限公司 日期:2022-07-15 10:42:33 我要分享:

        中信信托旗下一款產品疑似無法正常兌付。

        投資人在等待147天后,依然沒有結果。

        7月14日,身在北京的投資人余深(化名)告訴時代財經,當天三名投資人跟中信信托的經理和律師等7名人員在北京總部進行了一次線下溝通,主要圍繞產品兌付、后續解決措施等問題。

        上述投資人表示,“沒有什么實質性的進展,也沒有任何承諾,但是對方表現得比較樂觀?!?/p>

        此前7月13日,多名投資者向時代財經表示,2020年7月從中信信托認購的深圳龍崗融資集合資金信托計劃(下稱“深圳龍崗計劃”)部分產品無法正常兌付,該計劃總規模87億元,剩余未兌付本金約57億元。

        還有投資人告訴時代財經,部分產品兌付的是5%-18%不等的本金,但只到今年4月11日,而從去年9月開始,利息一直沒有核算。

        7月13日,一名接近中信信托的人士回應時代財經稱,“現在在想辦法解決,公司跟地產公司那邊一直在溝通,還涉及到一些其他因素。方便對外披露的信息,第一時間會告訴投資者?!?/p>

        不過該人士未對前述投資人表述的信息予以確認。

        同日,中信信托某財富中心一名經理向時代財經透露,“這個項目(深圳龍崗計劃)是很久之前了,現在的確是暫時違約的狀態。我們已經開始起訴對方,可能的結果就是等對方把資金還上,但是因為市場的問題現在(地產公司)也沒有(資金)?!?/p>

        參與線下溝通的余深告訴時代財經,“今天有問現場的律師,對方說如果開始走訴訟程序,過程大概需要一至兩年?!?/p>

        時代財經根據投資人提供的產品合同,針對產品目前遇到的問題、涉及的兌付問題等分別向兩名管理該信托計劃的經理發去采訪函,但截至發稿未能獲得相關回復。

        認購千萬元以上,房貸受到影響

        多名投資人告訴時代財經,深圳龍崗計劃是他們通過中信信托財富部門認購的家族信托產品,此外,該產品還通過中信銀行(4.6200.000.00%)對外銷售,但比例不高。

        “整個項目還剩57億元本金沒有兌付,利息更是從去年9月開始就沒有核算?!?月13日,身在深圳的投資人周昭(化名)告訴時代財經,他在2020年7月從中信信托認購的300萬元深圳龍崗計劃到期后無法兌付,中信信托目前沒有給出具體解決方案。

        根據中信信托7月12日發布的2022年第二季度信息披露報告,目前該計劃本金余額為56.79億元,報告期內收到債務人還款資金2987萬元,已向投資者分配相關信托利益。

        時代財經從投資人提供的產品推介書中了解到,深圳龍崗計劃發行于2020年7月17日,期限不超過36個月,所募得的87億元將投向深圳深港國際中心的開發建設。

        如果一切順利,未來這里將超越現有的平安金融中心,一躍成為深圳的“新地標”。

        該信托產品分為ABCDE五類,期限從12個月-24個月不等。按照認購規模的不同,A類產品年化利率從6.7%-7.4%,B類年化在6.8%-7.5%之間,以此類推,E類產品最高可達到7.9%。


        (來源:深圳龍崗計劃推介書,受訪者提供)(來源:深圳龍崗計劃推介書,受訪者提供)

        逾期風險是從今年2月下旬開始暴露的。

        今年2月17日,是中信信托·深圳龍崗融資集合資金信托計劃一部分(12.94億元)到期的日子。

        2月16日,中信信托聯合項目方一起召開了線上投資人會議,方案是于到期日先行支付12.94億元本金的10%及部分利息,本息合計1.82億元,剩余的展期到2024年。

        具體的展期方案為:2022年全年歸還貸款本金(截至2月15日為59.94億元)的25%及部分利息,本息合計約20.08億元;2023年歸還貸款本金的35%及部分利息,本息合計約24.32億元;2024年歸還貸款本金的40%及部分利息,本息合計約25.14億元。

        不過從2月16日這場會議開始,市場風聲鶴唳,投資人開始感到迷茫。

        周昭告訴時代財經,“開這個會前幾天,我的理財經理聯系我,說產品可能出了點問題?!蓖瑫r,身在上海、廣州、杭州等地的投資人也陸續收到了理財經理的提醒,周昭當時的第一反應是,“這么大的項目怎么會爆雷?”

        身在杭州的投資人張新(化名)向時代財經描述,“本來2月16日的會議確定了展期方案,按照這個金額算下來差不多每天1000多萬元的回款,這個進度我們覺得是能接受的。但是3月3日左右,中信信托給投資人信披說,這個(兌付方案)不作數了,產品進入‘觀察期’,對此我們都很疑惑?!?/p>

        對于“觀察期”的說法,時代財經從中信信托3月3日發布的公告中獲悉,2022年2月17日,項目方未能按照約定足額支付信托項下到期款項,但開始持續每個工作日向信托計劃劃付資金。受托人認為,逐步壓降融資敞口有利于項目后續資產重組工作推進。因此基于受益人利益最大化原則及信托合同有關約定,受托人宣布信托計劃進入觀察期,首個觀察期限為2022年3月4日至2022年5月31日。觀察期內,受托人通過設置每工作日還款機制和階段還款目標等方式,敦促對方履行還款義務。


        (來源:中信信托信披公告,受訪者提供)(來源:中信信托信披公告,受訪者提供)

        不過很快,“觀察期”方案也失效了。

        中信信托4月29日披露公告稱,3月4日-4月18日期間內,項目方共計向該信計劃劃付1.38億元,但因回款不及預期等因素影響,4月18日起將停止劃付資金。中信信托還在公告中表示,將繼續盡最大努力尋求多種風險化解方案,亦不排除采取進一步措施的可能。

        但對于中信信托“采取進一步措施”的表態,投資人內心并不認可。

        時代財經在采訪過程中獲悉,目前投資人的核心訴求是中信信托方面沒有盡到受托人職責,希望其針對各項問題給出明確的回應。

        多名投資者告訴時代財經,“信披和服務都不到位。中信信托的辦公室電話打不通,需要通過官網熱線去轉接,信托經理也聯系不到?!?/p>

        投資人段宇(化名)表示,“前幾天跟理財經理溝通,我問現在涉及的一些欠款企業,中信信托有沒有提交法院要求限高,對方說沒有。從常理來看,這應該是一個動作很快的事情,但是中信信托到現在為止都沒有作為?!?/p>

        “經理居然還說,我們(中信信托)還得跟對方合作,這個話聽著讓我很氣憤?!倍斡钫f道。

        針對投資人的說法,一名接近中信信托的人士7月13日回應時代財經稱,“信托公司一直在想辦法解決,跟地產公司那邊也一直在溝通,還涉及到一些其他因素。方便對外披露的信息,第一時間會告訴投資者?!?/p>

        同日,時代財經以咨詢名義致電中信信托某財富中心,一名經理透露,“這個項目(深圳龍崗計劃)是很久之前了,現在的確是暫時違約的狀態。我們已經開始起訴對方,可能的結果就是等對方把資金還上,但是因為市場的問題現在(地產公司)也沒有(資金)?!?/p>

        從2月17日部分產品開始逾期,到7月14日中信信托跟投資人見面,已經過去147天。

        投資人李楠(化名)認購了總共約1000萬元的額度,這筆錢已經影響到了她的生活。

        “已經84天沒有收到過一分回款了,可是銀行貸款不會停,孩子讀書學費不能不交,老人生病醫藥費不能欠”,李楠說道,“本來按約定時間還利息,算算家里還夠用,現在都‘鎖死’了?!?/p>

        她還感慨,“疫情期間,大家收入都受到影響,確實壓力會很大。誰能想到買個信托,想拿點利息,變成抄家式理財了呢?”

        段宇認購了300萬元,他告訴時代財經,“現在家里人生病了,等著錢做手術,孩子也要上學,流動性非常緊張?!?/p>

        另一產品提前兌付?

        時代財經注意到,盡管深圳龍崗計劃已經處于風險中,但中信信托在今年3月31日疑似提前清算了另一個項目——招商-大運城信托計劃(下稱“招商-大運城”)。

        時代財經了解到,招商-大運城計劃成立于2020年4月27日,中信信托官網在今年3月31日掛出了對該計劃的清算報告。


        (來源:中信信托官網)

        有投資人告訴時代財經,“我們的疑惑是,招商-大運城這個項目跟深圳龍崗項目究竟有沒有關系,為什么這個可以提前清算,我們的不可以?”

        根據時代財經獲得的一份投資人與中信信托經理的錄音記錄,該經理在溝通時表示,“除了深圳龍崗項目,為了其他投資人的利益,我們沒有披露其他(項目)信息的義務?!?/p>

        根據時代財經了解,深圳龍崗計劃的資金投向深圳深港國際中心,深港國際的開發建設方是一家名為新里程實業的公司。根據公開資料,新里程實業在2020年向中信信托辦理了金額15億元的三年期借款,截至2020年末,該借款余額為1億元,相關擔保尚未結束。

        時代財經查閱發現,一家名為福建新里程投資的公司在2017年12月以239.43億元底價競得深港國際中心綜合體項目的國有建設用地使用權,該項目地處深圳市龍崗區龍城街道大運新城核心商務區,項目介紹稱地塊內擬建一座約600米的超高層地標建筑。福建新里程和新里程實業的控股股東為同一家地產公司。

        深港國際與大運城究竟是不是屬于同一項目?

        有投資人告訴時代財經,“我們和中信信托的經理電話確認,招商-大運城項目是由招商銀行(35.5300.571.63%)代銷的深圳大運城15億貸款項目??梢源_定的是,招商-大運城信托計劃也是由深圳龍崗項目的經理與其團隊運作?!?/p>

        也即意味著,如果新里程實業這筆15億元的借款與中信信托發行的招商-大運城計劃為同一項目,那么招商-大運城計劃原本到期應為2023年4月,中信信托何故在今年3月底將其清算?

        針對投資人的前述說法,目前時代財經未能獲得招商-大運城的詳細項目材料,也未在公開資料中找到二者的關聯,同時中信信托未回應時代財經的采訪請求。

        縱觀2021年,中信信托的營收、利潤增速均較上年有所放緩。

        根據財報,中信信托2021年實現營收85.85億元,較2020年的87.45億元下降1.8%;歸屬于股東凈利潤35億元,較2020年的38.55億元下降9.2%。


        (來源:中信信托2021年財報截圖)(來源:中信信托2021年財報截圖)

        財報顯示,截至2021年末,其信托資產余額為9788億元,跌破1萬億元,同比下降20%。2021年全年,中信信托新增信托項目2225個,實收信托規模3300億元。信托資產中主動管理型信托資產規模占比73%,涵蓋基礎設施、金融市場、文化科技、工業制造等領域。

        此外,財報還提到,中信信系統家族信托、保險金信托和慈善信托服務客戶超過3600名,受托資產規模近560億元,同比增長13%。


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